Aknázza ki a professzionális portfóliókezelés, az inflációfeletti hozamok és a TBSZ adómentesség előnyeit egyetlen helyen.
A folyamatos pénzromlás (infláció) hosszú távon jelentősen erodálja a megtakarítások vásárlóértékét. Még egy mérsékelt, évi 2-3%-os infláció is 20-25 év alatt nagyjából megfelezi a nem befektetett vagyon reálértékét. A pénzügyi piacok nyomon követése, elemzése és a megfelelő eszközök kiválasztása ugyanakkor időigényes és szakértelmet kívánó feladat.
Az aslan.hu partnereivel (Concorde Értékpapír Zrt. és Generali Alapkezelő Zrt.) közösen olyan személyre szabott befektetési és vagyonkezelési megoldásokat kínál, amelyek leveszik a döntések terhét a megtakarítók válláról, miközben folyamatos kockázatkezelés mellett az inflációt meghaladó reálérték-növekedésre törekednek.
0–24 órás tőkepiaci figyelem, nagy múltú szakértői elemzőcsapat (2023-ban "Az év elemző műhelye" díj), sikerdíjas érdekeltségi rendszer, rugalmas hozzáférés és kiemelkedő adóoptimalizálási lehetőségek (TBSZ).
A Generali Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapokból összeállított portfóliók, amelyek a személyes kockázattűrő képességhez és időtávhoz igazodnak:
Teljes körű portfóliókezelési szolgáltatás, ahol a befektetési döntéseket a Concorde és Generali profi portfóliókezelő csapata hozza meg a megállapodott keretek között:
Többszörös diverzifikáció: 2 gyűjtőalapon keresztül 9-10 abszolút hozamú befektetési alapot és a hazai tőkepiac 10 elismert portfóliómenedzserének stratégiáját ötvözi. Viharos piaci időszakokban is aktív veszteségminimalizálásra törekszik.
Belépési limit: 15M HUF / 40k EUR / 40k USD.
Előre meghatározott cél-részvénysúlyú modell, amely megvédi a befektetőt az érzelmi alapú döntésektől. Fejlett piaci részvényeket, állampapírokat, vállalati kötvényeket és ETF-eket tartalmaz:
Kifejezetten a jövő technológiai áttöréseit (AI, kiberbiztonság, biotechnológia, zöld energia, cloud) kiaknázó portfólió. Átlagosan 80%-os részvénykitettséggel működik, kifejezetten hosszú távra (5+ év) tervezve.
Földrajzi és szabályozói diverzifikáció Írországban vezetett számlán (Concorde Investments Ireland Ltd.). Elérhető modellek: Balanced (25%), Dynamic (40%) és Taktikai (0-60% közötti rugalmas részvénysúly).
Belépési limit: 500k EUR / USD.
Valamennyi lakossági befektetési és vagyonkezelési szolgáltatás igénybe vehető Tartós Befektetési Számlán (TBSZ) keresztül is, amellyel a teljes nyereség adómentessé tehető.
| Időszak / Számlatípus | Személyi Jövedelemadó (SZJA) | Szocho (13%) | Összes adóteher |
|---|---|---|---|
| Normál értékpapírszámla | 15% | 13% | 28% |
| TBSZ – Gyűjtőév (0. év) & 1–3. év | 15% | 0%* / 13% | 15% – 28% |
| TBSZ – 3. év végi feltörés / kifizetés | 10% | 0%* | 10% |
| TBSZ – 5. év végén (Lejárat) | 0% | 0% | 0% (TELJES ADÓMENTESSÉG) |
* A 2024. december 31-ig nyitott/újrakötött vagy a hatályos jogszabályi TBSZ adózási feltételek szerint a szocho mentesség érvényesülhet.
A vagyonkezelés alapja az érdekegyeztetettség: a vagyonkezelési díj hangsúlyosan sikerdíj alapú, ami azt jelenti, hogy a szolgáltató csak az inflációt (vagy pénzpiaci indexet) meghaladó teljesítmény után jogosult díjazásra (jellemzően 15-20% sikerdíj + ÁFA). A negyedéves számlavezetési díjak mértéke típustól függően 0,24% – 0,51% között mozog.
A MyConcorde applikáción és az ügyfélportálon (mycd.hu) keresztül 0-24 órában naprakészen látható a portfólió egyenlege és teljesítménye, emellett havi rendszerességű részletes jelentést biztosítunk.
Igen, a portfóliók likvid eszközökből állnak. Pénzkivételi igény esetén a megszüntetési vagy kifizetési folyamat jellemzően 5-7 munkanapon belül lezajlik.
Forint (HUF), Euró (EUR) és Amerikai Dollár (USD) alapú portfóliók egyaránt elérhetők.